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人民币汇率双向波动逐步增强——汇率风险管理成涉外企业必修课
本报记者 姚 进(奇亿注册)

3月14日,人民币对美元汇率中间价报6.3506,较上一交易日下行200个基点;3月3日,人民币对美元汇率中间价报6.3016,较上一交易日上行335个基点。人民币汇率双向波动逐步增强,汇率风险管理成为涉外企业必须面对的一个重要课题。

“在多方努力下,2021年,我国市场主体汇率风险防范意识有所增强,企业汇率风险管理水平稳步提升,更多的中小微企业参与到外汇套保中。全年我国银行代客远期和期权结售汇签约额10507亿美元,较2020年增长67%,企业外汇套保率21.7%,较2020年上升4.6个百分点。

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在办理外汇套保业务企业中,有八成为中小微企业。”近日,国家外汇管理局国际收支司司长贾宁向经济日报记者表示。

从“放任自流”到逐步认可,是近年来不少企业管理层对汇率风险管理认识的心路历程,绍兴新泽洲进出口有限公司就是其中之一。据该公司执行董事兼总经理戴寿水介绍,公司面临年底集中收汇等情况,自从办理了中国银行绍兴市分行的汇率保值信用贷产品,已避免了结汇损失近10万元,大幅降低了汇率波动对公司财务的负面影响。

实际上,面对汇率波动风险,很多企业存在“不愿办、不会办”的实际困难。对此,多地外汇局精准对接服务企业,加大走访力度,开展“一企一策”上门调研。

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通过多次与企业老板面对面的沟通探讨,部分企业已转变了对赌市场的汇率风险非中性理念。

比如,2021年9月份,外汇局江苏分局在走访南通市常海食品添加剂有限公司时,针对该企业母公司不允许办理任何套保业务、外汇敞口风险暴露的实际困难,通过宣传和沟通,使该企业终获母公司的许可并办理远期结汇2650万美元。再如,浙江华龙巨水科技股份有限公司逐渐认识到人民币汇率双向波动是未来趋势,决定增加保值比例,经过一段时间尝试,最终将套保比例确定在60%以上,有效降低了企业利润率的波动。

增强市场主体汇率风险防范意识,也离不开外汇市场的发展与完善。据贾宁介绍,外汇局积极推动外汇市场深化发展,不断丰富汇率避险工具和体系,夯实服务实体经济的基础。

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目前,我国外汇市场已基本具备国际成熟的外汇衍生产品体系,企业能够在银行开展远期、外汇掉期、货币掉期、期权及相应组合等外汇衍生产品,可以基于实际需求灵活选择全额交割或差额交割(NDF)方式,满足多样化汇率避险套保需求。

同时,外汇服务范围基本覆盖了全国所有地区,涵盖了我国跨境收支的结算货币。数据显示,全国能够提供外汇衍生产品服务的银行有115家,银行间外汇市场的可交易货币覆盖29种发达和新兴市场货币,银行柜台外汇市场的挂牌货币超过40种。

中小微企业成外汇服务重点

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与融资难、融资贵问题相类似,由于中小微企业流动资金偏紧,加之没有多余的授信额度,难以满足银行汇率避险的保证金要求,办理外汇套保也面临获得授信难、缴纳保证金影响资金周转等问题,导致企业不愿做、无法做。为解决这一问题,外汇局大力推动各部门合力,多措并举降低中小微企业套保成本和门槛。

2021年10月,全国外汇交易中心发布了减免银行服务中小微企业相关外汇交易手续费的通知,帮助银行在办理汇率避险业务中让利中小微企业。截至2021年底,相关银行让利中小微企业数量1万余家,预计全年减免金融机构手续费超500万元。

同时,多地外汇分局联合当地财政、商务部门,通过授信支持、风险分担等方式,降低中小微企业外汇套保的交易成本。

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为进一步便利中小微企业运用外汇衍生产品套期保值,外汇局还积极拓宽企业汇率避险的线下线上渠道。一方面,稳步推进银行合作办理外汇衍生品业务发展,支持有条件的中小银行拓宽外汇衍生品展业,更好服务本地中小微企业外汇套保。

部分分局还指导中小银行与其他专业机构合作、提升客户服务水平。另一方面,支持银行不断发展和优化线上交易平台,便利企业外汇套保询价和交易。

企业可通过网上银行、手机银行、对客电子交易平台等渠道接入线上交易平台,节省“脚底成本”。部分银行线上交易中小微企业占比达80%以上。

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